Pourquoi utiliser un planificateur financier?

Pourquoi utiliser un planificateur financier?

Le rôle du planificateur financier. Son rôle est de vous aider à définir vos objectifs financiers et à comprendre vos besoins en assurance vie. À partir de ces renseignements, il élaborera un plan d’action personnalisé dans lequel il formulera des recommandations sur les mesures à prendre pour atteindre vos objectifs.

Comment un planificateur financier est rémunéré?

La première façon qu’il peut être rémunéré est par un salaire fixe annuel provenant de la banque. Ces conseillers travaillent souvent pour des banques et réfèrent des produits qu’offre leur institution financière.

Comment sont rémunérés les conseillers financiers?

Ils sont rémunérés selon l’échelle salariale de l’établissement financier. Ils reçoivent généralement une bonification annuelle liée à la vente de certains produits et à l’atteinte de leurs objectifs.

Quel est le rôle du planificateur financier?

Quel est le rôle du planificateur financier? Son rôle est de vous aider à préciser vos objectifs financiers pour la retraite, l’éducation de vos enfants, etc. Il propose des solutions, des stratégies d’épargne et de décaissement afin d’atteindre ces objectifs en tenant compte des impôts à payer, des fonds disponibles, etc.

Est-ce que votre planificateur financier est une personne diplômée?

Assurez-vous d’abord que votre planificateur financier est une personne diplômée de l’ Institut québécois de planification financière (IQPF). Vérifiez également auprès de l’ Autorité des marchés financiers (AMF) si cette personne est autorisée à exercer.

Quelle est la planification financière de la retraite?

La planification financière de la retraite est essentielle pour s’assurer une retraite confortable. Iriez-vous en voyage sans le planifier? Probablement pas. Si cela peut vous aider, considérez la retraite comme un grand projet de voyage.