Quelle est la procedure a suivre par les banques en cas de soupcon envers un client?

Quelle est la procédure à suivre par les banques en cas de soupçon envers un client?

Les banques doivent déclarer à un organisme spécialisé, Tracfin (Traitement du Renseignement et action contre les Circuits FINanciers clandestins) toute opération dans laquelle un client tente de dissimuler l’origine frauduleuse des fonds et/ou susceptible de constituer une opération de blanchiment de capitaux ou de …

Qui est le correspondant Tracfin?

Qui est déclarant-correspondant? Les professionnels concernés par la lutte anti-blanchiment doivent désigner nominativement auprès de TRACFIN, et de leur autorité de contrôle, les dirigeants ou employés qui sont chargés d’assurer respectivement les fonctions de « déclarant » et de « correspondant ».

Pourquoi la banque a rejeté les chèques de la société X?

Dans le cas de l’espèce, la Banque a inscrit le montant du chèque sur un compte d’attente et a rejeté les chèques de la société X qui se présentaient au paiement pour défaut de provision suffisante.

Est-ce que la banque accepte le paiement?

La banque accepte le paiement mais vous facture une commission d’intervention. La banque vous prélève ce frais bancaire lorsqu’ un prélèvement se présente sur votre compte et qu’il n’y a pas l’argent suffisant sur celui-ci pour le payer.

Comment éviter de retirer votre argent à votre banque?

On ne vous donnera pas d’avertissement pour éviter que vous vous précipitiez à votre banque pour retirer votre argent. C’est fâcheux, mais logique. Si vous devez de l’argent à votre banque, particulièrement si vous y avez des dettes de cartes de crédit, il est fort possible que celle-ci soit derrière le code de gel sur votre compte.

Comment ouvrir un nouveau compte de banque?

La première étape consiste à aller immédiatement ouvrir un nouveau compte de banque dans une autre institution. Vous ne devriez pas choisir une banque à laquelle vous devez de l’argent pour des raisons évidentes. Il est aussi bon de rappeler qu’ une banque ne peut vous refuser l’ouverture d’un compte bancaire.

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